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title: "金融服務 AI 解決方案｜可稽核、可控權限的企業 AI - AI GO"
description: "在高度監管環境下導入 AI：完整存取與異動留痕、欄位級權限控管、AI 回覆依據可回溯。AI GO 提供財務會計管理、智能會計、藍新金流與客服工單模組。"
keywords: "金融業 AI, 法遵, 稽核軌跡, 權限控管, 金融科技, AI GO"
canonical: "https://www.ai-go.app/zh-TW/solutions/financial-services"
locale: "zh-TW"
source: "AI GO（https://www.ai-go.app）"
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# 金融服務 AI 解決方案

不是不想用 AI，是不能用得沒有紀錄。AI GO 讓每一次存取、每一次修改、每一次 AI 回覆都留下軌跡，導入 AI 的同時交得出稽核要的東西。

- **全程留痕** 存取與異動皆可回溯
- **權限分層** 欄位級別的資料控管
- **可驗證** AI 回覆有依據可查

## 現況痛點

### AI 專案卡在法遵這關

業務單位想用、法遵問「資料流到哪裡、誰看得到、出事怎麼查」，答不出來就退回。專案停在評估階段一整年。

### 稽核要資料要花兩週

調閱紀錄散在不同系統，每次稽核就是一次全公司總動員。撈出來的資料還要人工比對是否完整。

### 客戶服務不敢自動化

涉及金額、契約、權益的回覆，沒人敢讓 AI 直接回。但真人回覆又慢，客戶滿意度一直上不去。

### 重複作業消耗專業人力

對帳、開立、案件登錄這些事佔掉專業人員大量時間，真正需要判斷的工作反而被壓縮。

## 導入前後對照

**導入前**

- AI 專案因法遵疑慮停在評估階段
- 調閱紀錄散在多套系統
- 客戶詢問一律由真人回覆
- 對帳與案件登錄佔用專業人力
- 權限控管靠流程規定而非系統

**導入 AI GO 後**

- 資料流向與存取權限在系統層界定
- 稽核所需紀錄可依期間直接調閱
- AI 先處理事實性問題，敏感題轉真人
- 重複作業自動化，專業人力做判斷
- 權限寫進系統，不靠人記得

## AI GO 對應能力

財務與帳務是核心；客服工單與判決檢索可依業務型態選擇性加上。

### 權限與稽核是平台能力

誰能看哪個欄位、誰改過什麼、誰匯出過什麼，是平台層就內建的，不是每個系統自己實作一遍。稽核調資料時不必重新拼湊。

### AI 的邊界你自己劃

可以指定哪些主題一律不讓 AI 回覆、哪些必須轉真人。AI 依你建立的知識庫作答且可回溯依據，不是不受控的黑盒子。

### 資料留在你能掌握的地方

AI 功能使用你自備的 OpenAI 金鑰，知識庫存放於你自己的帳號。部署形式也可以配合資安要求討論，不強制單一模式。

### 對帳與金流的自動化

財務會計管理、智能會計與藍新金流支付模組讓例行對帳與收付自動化，把專業人力還給需要判斷的工作。

## ROI 試算

以一間中型金融服務業者、5 人後台團隊、平均時薪 550 元估算，每月可回收的人工成本：

| 作業項目 | 每月人工工時 | 時薪 | 每月可省 |
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| 例行對帳與差異查核 | 50 | NT$550 | NT$27,500 |
| 稽核資料調閱與彙整 | 24 | NT$650 | NT$15,600 | <!-- 需資深人員執行 -->
| 客戶事實性詢問回覆 | 40 | NT$450 | NT$18,000 |
| 案件登錄與文件歸檔 | 32 | NT$450 | NT$14,400 |

## 常見問題

### 主管機關的規範要求，系統做得到嗎？

我們無法代替你判斷法遵合規，這需要你們的法遵單位認定。系統這端能提供的是「可驗證的事實」——完整的存取與異動紀錄、欄位級別的權限控管、AI 回覆的依據可回溯。實務上這些正是法遵單位在評估時要求的東西。建議在評估階段就讓法遵一起參與。

### 客戶資料可以不出我們的環境嗎？

部署形式可以討論，不是只有單一模式。AI 功能使用你自備的 OpenAI 金鑰、知識庫在你自己的帳號，這部分的資料歸屬是明確的。更嚴格的隔離需求請在諮詢時提出，我們會依你的資安要求提方案。

### 真的可以讓 AI 回覆客戶嗎？

建議從「事實性問題」開始——營業時間、文件所需、進度查詢這類有標準答案的。涉及金額、權益、契約解釋的一律設定為轉真人。邊界由你劃，不是系統預設全開。

### 導入的驗證期要多長？

這類產業建議留較長的平行期：既有流程照跑，新系統同步跑一份做比對，數字與紀錄都對得起來再切換。實際長度依你們的內控要求而定，FDE 會配合而不是催進度。